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Ma méthode

Quatre rendez-vous. Une décision quand vous êtes prêt.

Je travaille toujours dans le même ordre : comprendre, construire, décider, suivre. Entre deux rendez-vous, vous avez le temps de réfléchir. Et rien ne se décide avant le troisième.

Prendre rendez-vousVoir les quatre rendez-vous
Théo Mével assis à un bureau, téléphone à l’oreille, devant un ordinateur et des documents.

Mon engagement

Je ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous. Et vous ne vous engagez à rien.

C’est la première chose que je dis, et la plus importante. Un conseil utile demande du temps : vous devez pouvoir le prendre sans rien devoir à personne.

  • 01

    Sans honoraires pour les rendez-vous

    Je ne facture pas les rendez-vous. Vous venez, vous posez vos questions, vous repartez réfléchir.

  • 02

    Sans engagement

    Vous restez libre de mettre en place la stratégie proposée, de la modifier ou de ne rien faire.

  • 03

    Aucune décision avant le troisième rendez-vous

    Le temps de comprendre, de comparer et d’en parler autour de vous.

Les quatre rendez-vous

Chaque rendez-vous a un rôle précis.

Vous savez toujours où vous en êtes, ce que vous apportez et ce que vous recevez. Le même interlocuteur, du premier échange au suivi.

  1. 01Premier rendez-vous

    Découverte

    On fait connaissance.

    Ce qu’on fait
    Vous me parlez de vous, de vos projets, de ce qui vous préoccupe et de ce qui compte vraiment. Je vous explique comment je travaille et comment je suis rémunéré.
    Ce que vous apportez
    Vos questions et vos objectifs, même flous. Aucun document n’est obligatoire à ce stade.
    Ce que vous recevez
    Le document d’entrée en relation, qui présente mon statut et ma rémunération. Et des questions plus claires qu’en arrivant.

  2. 02Deuxième rendez-vous

    Stratégie

    Je vous présente une stratégie.

    Ce qu’on fait
    À partir de votre situation, je vous présente les options possibles, avec leurs chiffres, leur horizon et leurs risques. On en discute, on ajuste.
    Ce que vous apportez
    Les éléments utiles pour chiffrer, que je vous indique au premier rendez-vous : avis d’imposition, relevés de placements, crédits en cours.
    Ce que vous recevez
    Une stratégie lisible, dont les calculs sont montrés. Et du temps pour y réfléchir, sans rien signer.

  3. 03Troisième rendez-vous

    Validation

    Vous décidez, à votre rythme.

    Ce qu’on fait
    On relit ensemble la recommandation, ligne par ligne. Si elle vous convient, on la met en place. Sinon, on la modifie, ou on s’arrête là.
    Ce que vous apportez
    Vos remarques après réflexion, et les pièces nécessaires à la mise en place.
    Ce que vous recevez
    Une recommandation écrite et motivée, et des documents de souscription relus avec vous avant toute signature.

  4. 04Quatrième rendez-vous

    Suivi

    On garde le cap dans le temps.

    Ce qu’on fait
    On refait le point régulièrement, et à chaque changement de vie : une naissance, un achat, un nouveau poste, un départ à la retraite. La stratégie s’ajuste avec vous.
    Ce que vous apportez
    Les nouvelles de votre vie, et les questions qui vont avec.
    Ce que vous recevez
    Un interlocuteur qui connaît votre dossier. Le même accompagnement, que vous ayez placé mille euros ou un million.

L’outil qui accompagne chaque rendez-vous

Mes outils : l’application Filianse

Pendant nos rendez-vous, je partage avec vous l’application Filianse : vous suivez votre parcours à l’écran, de vos objectifs de vie jusqu’au suivi. C’est l’outil du programme INOVEA, le groupement auquel je suis affilié.

Écran de l’application Filianse présentant des projets de vie sous forme de cartes

Étape 1 · Découverte

Vos objectifs de vie

Un voyage, un achat immobilier, les études des enfants, la retraite : on pose vos projets à l’écran, puis on les classe ensemble par ordre de priorité.

FilianseDécouvrir Filianse (nouvel onglet)

Mes principes

Ce qui guide mes conseils

  1. 01

    Vos objectifs d’abord

    On commence par ce que vous voulez vraiment : acheter, transmettre, protéger vos proches, ralentir plus tôt. Les solutions viennent après, et seulement si elles servent un objectif.

  2. 02

    L’arithmétique se montre

    Je vous montre les calculs, pas seulement les conclusions. Si un chiffre ne se comprend pas, c’est à moi de mieux l’expliquer.

  3. 03

    Aucun absolu

    Aucun placement ne convient à tout le monde. Chaque chiffre que je vous présente vient avec son horizon, ses frais et le risque de perte en capital.

  4. 04

    Le suivi dans le temps

    Une stratégie patrimoniale ne se range pas dans un tiroir. Elle se relit quand votre vie change, et on la relit ensemble.

Transparence

Voici comment je suis rémunéré.

Je ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous. Ma rémunération, et mes liens avec INOVEA Épargne et INOVEA Crédit, sont écrits noir sur blanc dans le document d’entrée en relation.

Je vous le remets dès le premier rendez-vous, avant toute recommandation. Vous le lisez, vous posez vos questions, et vous décidez ensuite, en connaissance de cause.

Quelle que soit la solution retenue, l’accompagnement reste le même.

Vos questions sur la méthode

Des réponses courtes, et le reste de vive voix.

Toutes les questions fréquentes
Combien coûte un rendez-vous ?

Rien. Je ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous, et vous ne vous engagez à rien. Vous pouvez venir, poser vos questions et repartir réfléchir.

Comment êtes-vous rémunéré ?

Je vous l’explique dès le premier rendez-vous, par écrit, dans le document d’entrée en relation. Vous le savez donc avant toute recommandation. Ma rémunération ne change rien à l’accompagnement : mêmes rendez-vous, même suivi, quel que soit le montant.

Quand faut-il prendre une décision ?

Pas avant le troisième rendez-vous. Les deux premiers servent à comprendre votre situation et à construire une stratégie. Vous décidez ensuite, à votre rythme, et décider de ne rien faire reste une option.

Que se passe-t-il après la mise en place ?

C’est le quatrième rendez-vous : le suivi. On refait le point dans le temps, et à chaque changement de vie, qu’il s’agisse d’une naissance, d’un achat, d’un nouveau poste ou d’un départ à la retraite. La stratégie s’ajuste avec vous.

Aucune décision à prendre aujourd’hui.

Le premier rendez-vous sert à faire connaissance et à parler de vos objectifs. Vous repartez avec des questions plus claires, pas avec un produit.

  • Sans honoraires pour les rendez-vous
  • Sans engagement
  • Aucune décision à prendre aujourd’hui
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