Vos questions, sans détour.

Non. Que vous placiez mille euros ou un million, l’accompagnement est le même. Et si vous partez de zéro, on commence souvent par là : mettre de côté une épargne de précaution, avant tout le reste.

Il n’est jamais trop tard pour s’y mettre. On apprend à gagner de l’argent, pas à le gérer : personne ne part vraiment en avance. L’horizon change les outils et les montants, pas l’intérêt de s’organiser. On part de là où vous en êtes.

En quatre temps : découverte, stratégie, validation, suivi. Le premier sert à faire connaissance et à parler de vos objectifs, le deuxième à construire une stratégie, le troisième à la valider si elle vous convient, le quatrième à la suivre dans le temps.

Nous en convenons ensemble lors de la prise de rendez-vous. Si vous avez une préférence, dites-le-moi au moment de réserver.

Pour le premier rendez-vous, rien d’obligatoire : on commence par vos objectifs. Je vous indique ensuite précisément ce qui sera utile pour construire la stratégie, en général votre dernier avis d’imposition, les relevés de vos placements et le détail des crédits en cours.

Rien. Je ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous, et vous ne vous engagez à rien. Vous pouvez venir, poser vos questions et repartir réfléchir.

Je vous l’explique dès le premier rendez-vous, par écrit, dans le document d’entrée en relation. Vous le savez donc avant toute recommandation. Ma rémunération ne change rien à l’accompagnement : mêmes rendez-vous, même suivi, quel que soit le montant.

Non. Les rendez-vous n’engagent à rien. Vous restez libre de mettre en place la stratégie proposée, de la modifier ou de ne rien faire.

J’exerce au sein de mon propre cabinet et je suis membre d’INOVEA, un groupement de conseillers indépendants. Pour l’assurance et le crédit, j’interviens comme mandataire d’INOVEA Épargne et d’INOVEA Crédit. Tous ces liens figurent par écrit dans le document d’entrée en relation, remis au premier rendez-vous.

Pas avant le troisième rendez-vous. Les deux premiers servent à comprendre votre situation et à construire une stratégie. Vous décidez ensuite, à votre rythme, et décider de ne rien faire reste une option.

C’est le quatrième rendez-vous : le suivi. On refait le point dans le temps, et à chaque changement de vie, qu’il s’agisse d’une naissance, d’un achat, d’un nouveau poste ou d’un départ à la retraite. La stratégie s’ajuste avec vous.

Épargne de précaution, achat de la résidence principale, immobilier locatif, études des enfants, fiscalité, protection de vos proches, retraite et transmission. J’accompagne aussi celles et ceux qui envisagent de devenir conseiller.

Oui. Les informations que vous me confiez servent uniquement à vous conseiller : elles ne sont ni vendues ni utilisées à d’autres fins. Vous pouvez demander à les consulter, à les corriger ou à les supprimer.

Dites-le-moi d’abord, directement. Si ma réponse ne vous convient pas, vous pouvez adresser une réclamation écrite, puis saisir le médiateur compétent. La procédure est détaillée sur la page dédiée.

C’est un statut réglementé qui permet de délivrer des conseils en placements financiers. Il impose de connaître votre situation et vos objectifs avant toute recommandation, et de motiver ce conseil par écrit. Je suis membre de la CNCEF Patrimoine et inscrit à l’ORIAS sous le numéro 26000744.

INOVEA est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine indépendants, que j’ai rejoint en créant mon cabinet. Pour l’assurance et le crédit, je suis mandataire d’INOVEA Épargne et d’INOVEA Crédit.

Non. Aucun placement ne réunit à la fois un rendement élevé, une disponibilité immédiate et l’absence de risque. Chaque chiffre que je vous présente est accompagné de son horizon, de ses frais et du risque de perte en capital.