Conseil en gestion de patrimoine
Il n’est jamais trop tard pour s’y mettre.
Retraite, études des enfants, premier achat, transmission : on commence par ce que vous voulez vraiment. Que vous placiez mille euros ou un million, l’accompagnement est le même.
Chaque objectif prend sa place dans le temps.
- 3 ansun projet proche
- 11 ansles études des enfants
- 27 ansla retraite
Rendez-vous sans honorairesSans engagement, à votre rythme
Chaque objectif prend sa place dans le temps.
- 3 ansun projet proche
- 11 ansles études des enfants
- 27 ansla retraite
- Conseiller en investissements financiers · ORIAS n° 26000744 (registre officiel, nouvel onglet)
- Membre de la CNCEF Patrimoine
- Rendez-vous sans honoraires et sans engagement
Mes engagements
Des explications clairesChaque choix vous est expliqué, sans jargon.
Tous les patrimoinesMille euros ou un million : la même attention.
À votre rythmeAucune décision avant le troisième rendez-vous.
Un suivi dans la duréeLa stratégie s’ajuste quand votre vie change.
Ma conviction
Ma vision du métier
« En France, on apprend à gagner de l’argent. Rarement à le gérer. »
Budget, épargne, patrimoine : personne ne nous montre vraiment comment s’y prendre, ni à l’école ni au travail. Ce sont pourtant ces choix-là qui préparent l’avenir, surtout quand l’économie devient difficile à lire.
Mon constat : faute d’avoir été formés, la plupart d’entre nous décident seuls, souvent tard. Et ce manque de repères se paie cher, sans qu’on s’en rende toujours compte.
C’est pour cela que j’ai choisi ce métier : rendre le conseil patrimonial accessible et remettre l’humain au centre. Je suis convaincu que chacun, quel que soit son patrimoine, mérite quelqu’un qui prend le temps d’expliquer, pour décider en connaissance de cause.
Théo MévelConseiller en gestion de patrimoine
Vos projets, votre calendrier
Vos objectifs
Acheter, financer les études, préparer la retraite, transmettre : chaque projet a son horizon. Choisissez les vôtres et voyez-les prendre place dans le temps.
3 objectifs · le plus lointain dans 27 ans
Horizons indicatifs : on les fixe ensemble, avec vos dates.
Sans honoraires, sans engagement.
Trois questions, dans cet ordre
Avant de parler placements, on y répond ensemble.
- 1
Ce que vous voulez
Votre projet, dit avec vos mots.
- 2
Dans combien de temps
Une échéance, même approximative.
- 3
Ce que ça demande
Un budget, un rythme, un risque accepté.
« Les solutions viennent ensuite, jamais avant. »
Les solutions, ensuite
Une fois vos objectifs posés, on choisit les supports qui vous correspondent.
- Assurance vie
- PER
- SCPI
- Immobilier locatif
- Private equity
- Prévoyance
et bien d’autres, selon votre situation
Des partenaires que je sélectionne pour vous, selon vos objectifs et votre horizon.
Étape par étape
Mon fonctionnement
Quatre rendez-vous, et une décision seulement quand vous êtes prêt. Le temps de comprendre votre situation avant de vous proposer quoi que ce soit.
- 1
Rendez-vous de découverte
On fait connaissance. Vous me parlez de votre situation, de vos projets, de ce qui vous préoccupe. Je vous explique comment je travaille.
- 2
Rendez-vous de stratégie
Je vous présente les options possibles, avec leurs chiffres, leur horizon et leurs risques. On en discute, on ajuste.
- 3
Rendez-vous de validation
On relit la recommandation ensemble. Aucune décision n’est prise avant ce rendez-vous : vous avez eu le temps d’y réfléchir.
- 4
Rendez-vous de suivi
On refait le point dans le temps, et à chaque changement de vie. La stratégie s’ajuste avec vous.
Pendant nos rendez-vous, je partage avec vous l’application Filianse : vos objectifs, votre budget et leurs projections s’affichent à l’écran, d’une étape à l’autre.
Voir l’applicationJe ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous.Il n’y a pas d’engagement.
Simulateur interactif
Et si vous commenciez maintenant ?
Un versement de départ, un effort mensuel, une durée, un profil : une première idée de ce que le temps peut faire pour votre épargne. Une estimation, pas une promesse.
Vos paramètres
Profil équilibré
Combinaison équilibrée d’unités de compte, entre actions et supports plus stables.
Un risque de perte en capital réel mais tempéré, pour viser un rendement plus élevé.
Hypothèse retenue : 4,97 % brut par an, 0,96 % de frais de gestion, 4,75 % de frais sur chaque versement.
Résultats de la simulation
Vous aurez versé
46 000 €
Versement initial et versements mensuels
Dans 15 ans, vous pourriez avoir
63 823 €
Estimation en profil équilibré
Gain estimé net de frais
17 823 €
Hors fiscalité et prélèvements sociaux
Premier rendez-vous sans honoraires et sans engagement.
Évolution estimée de votre épargne
- Capital estimé
- Sommes versées
Simulation indicative, sans valeur contractuelle.
Montants estimés nets de frais de gestion et de frais sur versements, hors fiscalité et hors prélèvements sociaux, à partir d’hypothèses de rendement propres à chaque profil, qui ne sont pas garanties. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital ; le fonds en euros du profil Sécurisé n’a pas de minimum garanti. Ces projections ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Cette simulation ne constitue pas un conseil en investissement.
Faisons connaissance
Qui suis-je ?
Reconverti à 31 ans. Indépendant par choix.
Avant d’être conseiller, j’ai passé plusieurs années au contact des clients, dans des entreprises qui grandissaient vite : j’y ai appris à écouter avant de proposer.
J’ai choisi ce métier pour vous aider à y voir clair avec votre argent, en partant de vos objectifs, jamais d’un produit.
Mon parcours
Formé en école de commerce, j’ai passé plusieurs années dans des startups et des scale-ups, à des postes commerciaux et de relation client. En parallèle, je menais mes propres projets entrepreneuriaux.
À 31 ans, j’ai choisi de me reconvertir : pour être indépendant, et pour exercer un métier auquel je crois.
La création de mon cabinet
J’ai créé mon cabinet, Théo Mével Conseil, affilié au groupement INOVEA, qui réunit des conseillers en gestion de patrimoine indépendants.
J’y trouve des outils et des partenaires. Le conseil, lui, reste le mien et part toujours de vos objectifs.
Mes habilitations
- CIFConseiller en investissements financiersMembre de la CNCEF Patrimoine
- MIAMandataire d’intermédiaire d’assuranceMembre de la CNCEF Assurance, mandant INOVEA Épargne
- MIOBSPMandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiementMembre de la CNCEF Crédit, mandant INOVEA Crédit
- ORIASImmatriculé sous le n° 26000744 (registre officiel, nouvel onglet)
« Que vous placiez mille euros ou un million, l’accompagnement est le même. »
31 ansl’âge de ma reconversion
3habilitations : CIF, MIA et MIOBSP
: découvrir l’application Filianse (nouvel onglet)Mon cadre de travail
Un conseiller indépendant, bien entouré.
Un métier réglementé, exercé à mon compte : voici ce qui encadre les conseils que je vous donne.
Enregistré à l’ORIAS
Conseiller en investissements financiers, n° 26000744. Vous pouvez le vérifier sur le registre officiel.
Vérifier sur orias.fr (registre officiel, nouvel onglet)Membre de la CNCEF
Les associations professionnelles qui encadrent chacune de mes activités : patrimoine, assurance, crédit.
À mon compte, pas isolé
Mon cabinet est affilié à un groupement de conseillers indépendants, INOVEA : des outils et des partenaires, et un conseil qui reste le mien.
Vous voulez faire ce métier ?
J’accompagne aussi celles et ceux qui envisagent de devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Premier échange
Prendre rendez-vous
Réservez directement en ligne, au moment qui vous arrange.
Le premier rendez-vous
- Sans honoraires
- Sans engagement
- Un point complet sur vos objectifs
- Aucune décision à prendre le jour même
Venez avec vos questions, même celles qui vous paraissent simples : on part de là.
Vous préférez m’appeler ?07 68 31 33 13
Choisissez le créneau qui vous convient.
L’agenda de réservation est fourni par Google. Il ne se charge que si vous le demandez.
Ouvrir l’agenda Google (nouvel onglet)Questions fréquentes
Ce qu’on me demande le plus souvent
Combien coûte un rendez-vous ?
Rien. Je ne facture pas d’honoraires pour les rendez-vous, et vous ne vous engagez à rien. Vous pouvez venir, poser vos questions et repartir réfléchir.
Suis-je engagé après un rendez-vous ?
Non. Les rendez-vous n’engagent à rien. Vous restez libre de mettre en place la stratégie proposée, de la modifier ou de ne rien faire.
Faut-il déjà avoir de l’épargne ?
Non. Que vous placiez mille euros ou un million, l’accompagnement est le même. Et si vous partez de zéro, on commence souvent par là : mettre de côté une épargne de précaution, avant tout le reste.
Comment se déroulent les rendez-vous ?
En quatre temps : découverte, stratégie, validation, suivi. Le premier sert à faire connaissance et à parler de vos objectifs, le deuxième à construire une stratégie, le troisième à la valider si elle vous convient, le quatrième à la suivre dans le temps.
Voir le détail des quatre rendez-vousComment êtes-vous rémunéré ?
Je vous l’explique dès le premier rendez-vous, par écrit, dans le document d’entrée en relation. Vous le savez donc avant toute recommandation. Ma rémunération ne change rien à l’accompagnement : mêmes rendez-vous, même suivi, quel que soit le montant.
Pouvez-vous me promettre un rendement ?
Non. Aucun placement ne réunit à la fois un rendement élevé, une disponibilité immédiate et l’absence de risque. Chaque chiffre que je vous présente est accompagné de son horizon, de ses frais et du risque de perte en capital.
Votre question n’y est pas ?Toutes les questions
On commence par vos objectifs.
Un premier échange pour faire connaissance et parler de ce que vous voulez vraiment. Vous repartez avec des questions plus claires, pas avec un produit.
- Sans honoraires pour les rendez-vous
- Sans engagement
- Aucune décision à prendre aujourd’hui
