Protéger
Protéger ses proches
Anticiper un décès, une invalidité ou un arrêt de travail, pour que votre famille garde ses repères.
Horizon indicatif15 ans
On n’aime pas y penser, et c’est justement pour cela qu’il vaut mieux le faire à tête reposée. Protéger ses proches, c’est vérifier ce que prévoient déjà vos contrats et votre situation familiale, puis compléter ce qui manque.
Les pistes possibles
Prévoyance
Des garanties en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, particulièrement utiles pour les indépendants et les dirigeants.
Clause bénéficiaire d’assurance vie
Une clause rédigée avec soin désigne qui recevra les capitaux, dans un cadre fiscal spécifique.
Assurance emprunteur
Vérifier que vos crédits sont correctement couverts, et selon quelle répartition entre co-emprunteurs.
Régime matrimonial et testament
À revoir avec votre notaire quand la famille évolue : mariage, PACS, naissance, famille recomposée.
Des pistes de réflexion, pas des recommandations : le choix se fait après l’étude de votre situation.
À savoir
Les contrats de prévoyance comportent des exclusions, des délais de carence et des franchises. Leur lecture attentive compte autant que le montant des indemnités.
Une question qui revient souvent
Je suis salarié : la prévoyance de mon employeur suffit-elle ?
Parfois, pas toujours. Les contrats collectifs varient beaucoup d’une entreprise à l’autre et votre couverture dépend de votre contrat de travail. On lit ensemble votre notice pour voir ce qui est couvert, et ce qui ne l’est pas.
Toutes les questions fréquentesOn commence par vos objectifs.
Un premier échange pour faire connaissance et parler de ce que vous voulez vraiment. Vous repartez avec des questions plus claires, pas avec un produit.
- Sans honoraires pour les rendez-vous
- Sans engagement
- Aucune décision à prendre aujourd’hui
