Transmettre
Transmettre son patrimoine
Décider à qui, quand et comment transmettre, pour aider vos proches et limiter les droits de succession.
Horizon indicatif30 ans
Une transmission se prépare : les abattements se renouvellent avec le temps et certaines solutions demandent des années pour produire leurs effets. On part de ce que vous souhaitez pour chacun, puis on organise avec votre notaire.
Les pistes possibles
Donation
Transmettre de votre vivant en utilisant les abattements, qui se renouvellent tous les quinze ans.
Démembrement de propriété
Donner la nue-propriété d’un bien et en conserver l’usufruit : vous gardez son usage ou ses revenus.
Assurance vie
Les capitaux versés aux bénéficiaires désignés relèvent d’une fiscalité propre, distincte des droits de succession dans la plupart des cas.
Société civile
Pour transmettre progressivement les parts d’un patrimoine immobilier tout en conservant sa gestion.
Des pistes de réflexion, pas des recommandations : le choix se fait après l’étude de votre situation.
À savoir
Une donation est en principe irrévocable. Les règles fiscales de la transmission peuvent évoluer, et les actes se préparent avec votre notaire.
Une question qui revient souvent
Quand faut-il commencer à préparer sa transmission ?
Dès que vous avez un patrimoine à transmettre et une idée de ce que vous souhaitez. Commencer tôt laisse le temps d’utiliser plusieurs fois les abattements et d’avancer par étapes, sans vous démunir.
Toutes les questions fréquentesOn commence par vos objectifs.
Un premier échange pour faire connaissance et parler de ce que vous voulez vraiment. Vous repartez avec des questions plus claires, pas avec un produit.
- Sans honoraires pour les rendez-vous
- Sans engagement
- Aucune décision à prendre aujourd’hui
